Southside Bancshares (Ticker: SBSI) dördüncü çeyrek mali sonuçlarını açıkladı ve 17,3 milyon dolar net gelir ve 0,57 dolar hisse başına kazanç bildirdi. Menkul kıymetler portföyünün yeniden yapılandırılmasından kaynaklanan 10,4 milyon dolarlık zarara rağmen şirket, önemli bir kredi büyümesi kaydetti ve 2024 için %5’lik kredi büyümesi bütçelenmesiyle mali görünümü konusunda iyimserliğini koruyor.
Net faiz marjının önümüzdeki yıl yavaş yavaş artması bekleniyor. Ayrıca şirket, hisse geri alımlarına aktif olarak katıldı ve çeyrek boyunca 146.580 adi hisseyi geri satın aldı.
Temel Çıkarımlar
- Southside Bancshares, 4. çeyrekte 17,3 milyon dolar net gelir ve hisse başına 0,57 dolar kazanç bildirdi.
- Şirketin kredi büyümesi önceki çeyreğe kıyasla 103,9 milyon dolar veya %2,3 artışla güçlü oldu.
- Menkul kıymetler portföyünün yeniden yapılandırılması 10,4 milyon dolar zararla sonuçlandı.
- Net faiz marjının 4. çeyrekte 3 baz puan azalarak %2,99’a gerilemesine rağmen 2024 yılında artması bekleniyor.
- Southside Bancshares, 2024’te Haziran ve Aralık aylarında iki faiz indirimi öngörüyor.
- Şirketin sermaye oranları ve likidite kaynakları güçlü kalmaya devam ediyor.
- Hisse geri alımları devam etti ve 4. çeyrekte 146.580 adet hisse geri alındı.
Şirket Görünümü
- Southside Bancshares, 2024’te kredi büyümesinin %5 olacağını öngörüyor.
- Net faiz marjının 2024 yılı boyunca yavaş yavaş artması öngörülüyor.
Ayı Noktaları
- Şirket, menkul kıymetler portföyünün yeniden yapılandırılması nedeniyle kârını etkileyen bir zarar yaşadı.
- Vergi eşdeğeri net faiz marjı çeyreklik bazda hafif azaldı.
Yükselişte Öne Çıkanlar
- Kredi büyümesinin beklentilerin üzerinde gerçekleşmesi net faiz marjındaki düşüşün daha sınırlı olmasına katkıda bulundu.
- Şirket, kredi büyümesinin tahminleri aşması durumunda menkul kıymet satma ve daha yüksek marjlı kredilere yatırım yapma esnekliğine sahip.
- İnşaat kredilerinde, özellikle çok aileli, konut inşaatı ve depo segmentlerinde güçlü bir büyüme bekleniyor.
eksiklikler
- Şirketin efektif vergi oranı dördüncü çeyrekte %11,3’e düştü.
Sorular ve Cevaplarda Öne Çıkanlar
- CEO Lee Gibson, menkul kıymet portföyünde aktif olarak daha fazla hareket aramadıklarını ancak faiz oranlarının düşmesi durumunda değişikliklere açık olduklarını belirtti.
- Şirket 2024 yılında iki faiz indirimine hazırlanıyor.
- Mevduat maliyetlerinin daha yavaş da olsa artmaya devam etmesi bekleniyor.
- Kredi büyümesinin ve menkul kıymetlerin yeniden yapılandırılmasının mevduat maliyet baskısını azaltmaya yardımcı olması bekleniyor.
- Fırsatlar ortaya çıktıkça hisse geri alımları devam edecek.
CEO Lee Gibson, faiz çağrısında şirketin stratejisine ve mevduat maliyeti baskılarını yönetme becerisine olan güvenini dile getirdi. Gibson, güçlü kredi büyümesinin ve menkul kıymetler portföyünün stratejik yeniden yapılandırılmasının şirketin güçlü performansındaki temel faktörler olduğunu vurguladı. Gibson ayrıca, şirketin kârına olumlu katkıda bulunmasının beklendiği, uygun getirili, ABD Ajansı’nın ipotek destekli birinci sınıf menkul kıymetlerinin satın alınmasına da dikkat çekti. Southside Bancshares, ilk çeyrek sonuçlarını Nisan ayında yapılması planlanan bir sonraki kazanç açıklamasında açıklayacak ve şirket yönetimi gelecek yıl için iyimser.
InvestingPro İçgörüleri
Southside Bancshares (Ticker: SBSI) son üç aylık raporunda dayanıklılık ve stratejik mali yönetim sergiledi. Kredi büyümesine ve hisse geri alım girişimlerine odaklanan şirket, istikrar ve artan hissedar değerinin bir karışımını sunuyor. InvestingPro’nun gerçek zamanlı verileri ve ipuçları, şirketin mevcut finansal durumu ve geleceğe yönelik beklentileri hakkında şunları ortaya koyuyor:
InvestingPro Verileri, 938,63 milyon dolarlık Piyasa Değeri ve 9,91’lik sağlam F/K Oranı ile güçlü bir temele işaret ediyor; bu oran, 2023’ün 3. çeyreği itibarıyla son on iki ay için 9,66 olan F/K Oranı’ndan (Düzeltilmiş) biraz daha düşüktür. Bu, şirketin mevcut piyasada makul bir değere sahip olduğunu göstermektedir. Ayrıca Temettü Getirisinin %5,7 gibi cazip bir oranda olması, şirketin hissedarlarına değer katma konusundaki kararlılığını ortaya koyuyor.
InvestingPro İpuçları alanı, yönetimin şirketin yakın zamanda 146.580 hisse geri satın almasıyla tutarlı olan agresif hisse geri satın alma stratejisini vurguluyor. Bu hamle, yönetimin şirketin değerlemesine ve geleceğe yönelik beklentilerine olan güveninin bir göstergesidir. Ayrıca Southside Bancshares, temettü ödemelerini üst üste 10 yıl boyunca artırdı ve bunu 26 yıl üst üste sürdürerek, gelir getirici bir yatırım olarak güvenilirliğinin altını çizdi.
Bazı analistler önümüzdeki döneme ilişkin görünümlerini aşağı yönlü revize ederken ve brüt kar marjlarının zayıf olduğuna dair endişeler olsa da şirketin son on iki aydır kârlı olduğunu belirtmekte fayda var. InvestingPro platformu, şirketin potansiyeli ve zorlukları hakkında daha ayrıntılı bir görünüm sağlayabilecek birkaç ek ipucu listeliyor.
Daha derinlemesine bilgi edinmek isteyenler için InvestingPro+ aboneliği özel bir Yeni Yıl indirimiyle %50’ye varan indirimle sunulmaktadır. Daha da fazla değer katmak için 2 yıllık InvestingPro+ aboneliğinizde ek %10 indirim kazanın. “SFY24” Kupon kodunu kullanın veya 1 yıllık InvestingPro+ aboneliğinizde ek %10 indirim kazanın. “SFY241Kupon kodunu kullanın ” Bu teklifler, yatırımcılara Southside Bancshares ve diğer yatırım fırsatları hakkında bilinçli kararlar vermeleri için kapsamlı bir araç ve bilgi seti sağlayacaktır.
Bu makale yapay zeka yardımıyla oluşturulmuş, bir editör tarafından çevrilmiş ve incelenmiştir. Daha fazla bilgi için Şartlar ve Koşullarımıza bakın.
